金融课堂丨谨防非法诈骗手段,提高识骗防骗能力


  近年来,犯罪分子实施诈骗的手段既有传统手,又有借助网络、电信等工具的新型手段。与传统面对面接触式诈骗不同,电信诈骗、网络诈骗、短信诈骗等一个重要特征就是非接触性。不但受害人无法辨认,就连公安机关也很难寻觅犯罪分子踪迹。因此,警方提醒市民,在遇到类似“天上掉馅饼”的“好事”时,不妨多个心眼。


  1、虚构购车退税实施诈骗。

  2、以虚构冒充受害人亲属朋友被抓,缴纳罚款需要资金为由,让受害人向其提供的账户汇款。

  3、冒充教育局工作人员,以上学补贴为由实施诈骗。

  4、虚构银联卡恶意透支或账户不安全实施诈骗。

  5、冒充公安机关或者其他单位、金融部门工作人员,以受害人银行卡涉嫌洗钱为名实施诈骗。

  6、冒充特定身份诈骗。

  7、虚构“中奖”信息诈骗。

  8、虚构绑架受害人亲属实施诈骗。

  9、参加政策培训会缴纳培训费为由。

  10、以领取社保补贴为由实施诈骗。


给你支招


  其实,骗局的各个环节都有破绽。


  接电话时:骗子一上来玩玩是“趾高气扬”的态度,让受害人慌神,从心理上控制受害人。遇到这种电话,首先要保持冷静,对方要求你提供个人信息来核实,你也可以要求对方提供可以证明身份的证据。必要时应要求当面核实,比如“我可以去公安局,咱们当面俩处理一下”。一般情况下,骗子遇到这种情况会终止骗术。


  描述“案情”时:当骗子觉得获取了受害人信任后,往往会变换嘴脸,改为“通情达理”。比如“我知道你可能是无辜的”、“可能是你的身份信息被盗了”、“要不是你的账户被利用了”等等。这些其实都是为了下一步骗术做铺垫。这时不要上当,可以要求对方说清楚细节,如果对方言辞闪烁、前言不搭后语,就可以判断是骗子。


  要求汇款时:骗子的万般理由,其实都是为了这一步。最基本的辨别方法只有一条,警方不会要求市民提供银行账户的密码,甚至要求将存款转账等。


  银行汇款时:如果到了这一步,骗子基本已经把受害人忽悠得差不多了。不过在汇款前,可以向银行工作人员描述自己的情况,工作人员的提醒是避免损失的最后一道关。